- Optimizar los procesos del ciclo de caja, mejorando la relación entre los pagos y los cobros, optimizando la media de número de días durante los que esperas un pago después de haber entregado el producto o servicio a tu cliente, la media de días que te hacen falta para transformar tu stocks en ventas y la media de días que necesitas para pagar a tus proveedores.
- Crear la figura de tesorero al margen de la del contable, ya que ciertas normas contables como la de devengo a veces están muy alejadas de la realidad financiera.
- Reducir el número de bancos y de cuentas
Una muy buena idea es sustituir las cuentas corrientes por cuentas de crédito, de esta manera evitas descubiertos y sus comisiones así como saldos ociosos y dispersos.
- Realizar previsiones de tesorería a corto y largo plazo frecuentemente
En gestión de tesorería la clave es anticiparse a los deficits, no ser 100% precisos en cuanto a su importe.
- Centralizar las decisiones de tesorería.
Con la centralización de tesorería se persigue optimizar el reparto de liquido entre las diferentes cuentas de la empresa o sus filiales.
- Utilizar todo el potencial de las nuevas tecnologías (Banca online, factura electrónica, sistemas informáticos para automatizar procesos…)
- Conocer y comunicar cuál es el coste de nuestra estructura de financiación
- Pólizas de crédito
- Préstamos a largo plazo
- Aplazamientos con proveedores o Administración Pública, etc.
De cara a que las personas con capacidad de gestión de stocks, clientes, tesorería, etc sepan cuál es el coste financiero de sus decisiones.
- Analizar los procesos de cobro, para reducir los días entre el vencimiento y la fecha valor del cobro.
- Empresas con clientes internacionales con una divisa diferente al euro
Usar para los cobros y pagos cuentas en divisas para mejorar la operativa y reducir los costes por cambio de moneda.
- Analizar los medios y sistemas de cobro
Eliminar los de mayor coste y plazo de cobro. Evitar medios de pago cuya iniciativa sea totalmente del cliente, como por ejemplo la transferencia bancaria.
- Revisar las condiciones de venta a clientes
Fijando diferentes condiciones de pago y facturación según la importancia del cliente (método ABC).
- Analizar el proceso de facturación
Rápido y sin errores
- Digitalizar el cobro de remesas de recibos
Cheques, pagarés, etc. Así evitaremos tenerlos en papel guardados en un cajón, reduciendo los días hasta su cobro.
- Crear un procedimiento para el tratamiento de los impagados.
La creación de protocolos de actuación es esencial para evitar dilatar la reclamación judicial de los créditos de dudoso cobro.
- Centralizar los pagos
Tanto por delegaciones como por días.
- Utilizar entre 3 y 5 bancos para cubrir las necesidades de financiación
Con el objetivo de tener unas mejores condiciones y margen de negociación.
- Pactar de forma anual un plan de operaciones a ofrecer a cada banco
Indicando volúmenes y condiciones para las mismas. Para ello hay que conocer la rentabilidad que obtiene el banco con tu empresa, comprobando que las condiciones pactadas son las que se aplican.
- Comparar el coste de financiación de las diferentes opciones
- Mejorar las finanzas con financiación a través de operaciones multidivisa
Para aprovechar las tendencias en cotización que nos puedan beneficiar por el tipo de cambio con el euro.
- Establecer coberturas para las operaciones en divisas diferentes al euro
Carrera Abogado | Abogado impagados Valencia
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