1. Optimizar los procesos del ciclo de caja, mejorando la relación entre los pagos y los cobros, optimizando la media de número de días durante los que esperas un pago después de haber entregado el producto o servicio a tu cliente, la media de días que te hacen falta para transformar tu stocks en ventas y la media de días que necesitas para pagar a tus proveedores.

 

  1. Crear la figura de tesorero al margen de la del contable, ya que ciertas normas contables como la de devengo a veces están muy alejadas de la realidad financiera.

 

  1. Reducir el número de bancos y de cuentas

Una muy buena idea es sustituir las cuentas corrientes por cuentas de crédito, de esta manera evitas descubiertos y sus comisiones así como saldos ociosos y dispersos.

 

  1. Realizar previsiones de tesorería a corto y largo plazo frecuentemente

En gestión de tesorería la clave es anticiparse a los deficits, no ser 100% precisos en cuanto a su importe.

 

  1. Centralizar las decisiones de tesorería.

Con la centralización de tesorería se persigue optimizar el reparto de liquido entre las diferentes cuentas de la empresa o sus filiales.

 

  1. Utilizar todo el potencial de las nuevas tecnologías (Banca online, factura electrónica, sistemas informáticos para automatizar procesos…)

 

  1. Conocer y comunicar cuál es el coste de nuestra estructura de financiación
  • Pólizas de crédito
  • Préstamos a largo plazo
  • Aplazamientos con proveedores o Administración Pública, etc.

De cara a que las personas con capacidad de gestión de stocks, clientes, tesorería, etc sepan cuál es el coste financiero de sus decisiones.

 

  1. Analizar los procesos de cobro, para reducir los días entre el vencimiento y la fecha valor del cobro.

 

  1. Empresas con clientes internacionales con una divisa diferente al euro

Usar para los cobros y pagos cuentas en divisas para mejorar la operativa y reducir los costes por cambio de moneda.

 

  1. Analizar los medios y sistemas de cobro

Eliminar los de mayor coste y plazo de cobro. Evitar medios de pago cuya iniciativa sea totalmente del cliente, como por ejemplo la transferencia bancaria.

 

  1. Revisar las condiciones de venta a clientes

Fijando diferentes condiciones de pago y facturación según la importancia del cliente (método ABC).

 

  1. Analizar el proceso de facturación

Rápido y sin errores

 

  1.  Digitalizar el cobro de remesas de recibos

Cheques, pagarés, etc. Así evitaremos tenerlos en papel guardados en un cajón, reduciendo los días hasta su cobro.

 

  1. Crear un procedimiento para el tratamiento de los impagados.

La creación de protocolos de actuación es esencial para evitar dilatar la reclamación judicial de los créditos de dudoso cobro.

 

  1. Centralizar los pagos

Tanto por delegaciones como por días.

 

  1. Utilizar entre 3 y 5 bancos para cubrir las necesidades de financiación

Con el objetivo de tener unas mejores condiciones y margen de negociación.

 

  1. Pactar de forma anual un plan de operaciones a ofrecer a cada banco

Indicando volúmenes  y condiciones para las mismas. Para ello hay que conocer la rentabilidad que obtiene el banco con tu empresa, comprobando que las condiciones pactadas son las que se aplican.

 

  1. Comparar el coste de financiación de las diferentes opciones

 

  1. Mejorar las finanzas con financiación a través de operaciones multidivisa

Para aprovechar las tendencias en cotización que nos puedan beneficiar por el tipo de cambio con el euro.

 

  1. Establecer coberturas para las operaciones en divisas diferentes al euro

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